Hello

C’est j’espère que vous êtes en forme. Moi je vais assez bien

Aujourd’hui j’aimerai qu’on aborde les outils du pilotage de la trésorerie. Vous le savez dans une entreprise une bonne gestion de la trésorerie est cruciale pour la survie de celle-là.

Quelques risques d’une mauvaise gestion de la trésorerie :

Déficit de trésorerie :

  • Un manque de liquidités pour faire face aux échéances financières peut entraîner des retards de paiement, des découverts bancaires coûteux et des difficultés à honorer les obligations financières.

Tensions de trésorerie :

  • Les retards de paiement peuvent affecter les relations avec les fournisseurs et les créanciers.
    • Les découverts bancaires peuvent entraîner des frais supplémentaires.

Prise de mauvaises décisions commerciales :

  • Une trésorerie mal gérée peut conduire à des décisions précipitées ou inadaptées.
    • L’efficacité opérationnelle de l’entreprise peut en souffrir.

Risque financier mal géré :

  • Une trésorerie insuffisante peut entraîner des problèmes de solvabilité.
    • L’entreprise peut se retrouver dans une situation précaire face aux imprévus.

Impact sur la performance globale :

  • Une mauvaise gestion de trésorerie peut affecter la rentabilité, la croissance et la stabilité de l’entreprise.

Les outils pour vous aider à mieux gérer la trésorerie

Pour le pilotage au quotidien

Etat des lieux :

Cet un outil qui donne une vue globale au chef d’entreprise pour :

  • Le contrôle de la trésorerie d’un jour à l’autre
  • La prise rapide de décision de trésorerie (quel fournisseur on paye en priorité)

Dans cet outil on doit retrouver :

  • Les différents soldes de trésorerie : compte bancaire, caisse, portemonnaie mobile…
  • Les créances en cours
  • Les dettes en cours

Exemple 1 : Aide à la décision de trésorerie

Objectif du fichier

L’objectif de ce fichier est :

  • D’une part d’informer la hiérarchie sur l’état des éléments qui ont un impact direct sur la trésorerie
  • D’autre part d’aider la hiérarchie a décider laquelle des dettes il faut payer en priorité

Description des éléments :

Les dettes :

Dans cette partie, on insère :

  • La liste des dettes que l’entreprise a
  • Pour chacune des dettes, le montant la date  d’échéance
  • Automatiquement les dettes échues seront mis en gras

Les créances :

Dans ce tableau on enregistre

  • La liste des clients et leur créances (précisé avec le C)
  • La liste des potentiels clients à 90% de chance (précisé avec le P)
  • Pour chacun des éléments préciser le montant et la date d’échéance
  • Automatiquement les créances échues sont mis en gras

La trésorerie

Dans ce tableau il s’agit juste de donner les éléments de la trésorerie avec leur solde.

Simulation des paiements et impact sur la trésorerie

Le tableau dettes fournisseur à payer

Dans ce tableau :

  • on liste les fournisseurs avec leur montant qu’on propose de payer à ce jour
  • la hiérarchie choisi la canal de paiement (compte bancaire, caisse…)
  • la hiérarchie valide ou non ces paiements à partir de la colonne « valide » en insérant « OK » ou « NO ».

En cliquant sur le bouton valider, automatiquement le tableau « Besoin Tréso » se génère.

Le tableau Besoin Tréso

Ce tableau est généré automatiquement après avoir cliqué sur le bouton « valider ». Il permet de voir l’impact sur les différents solde de trésorerie des paiements validés.

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